2月17日，銀保監會發布了20張罰單，依法對中國銀行、民生銀行、渤海銀行、建設銀行、渣打銀行中國有限公司等5家金融機構及相關負責人作出行政處罰，合計罰沒金額38789萬余元。記者注意到，處罰日期為2023年2月16日，這是銀保監會今年開出的首批罰單。

銀保監會方面表示，現場檢查發現，上述金融機構存在貸款資金被挪用、統計數據不真實、重大關聯交易審議程序不規范等違法違規行為。銀保監會對中國銀行總行罰款1600萬元，對其分支機構罰款1680萬元，并對2名責任人員分別予以警告；對民生銀行總行違法所得進行沒收并處罰款6672.462萬元，對其分支機構罰款2300萬元，并對2名責任人員分別予以警告；對渤海銀行總行罰款430萬元，對其分支機構罰款1230萬元，并對1名責任人員予以警告。對建設銀行、渣打中國開展的風險管理及內部控制有效性現場檢查中發現，上述機構存在服務收費質價不符、貸款管理嚴重違反審慎經營規則、理財業務投資運作不合規等多項違法違規行為。銀保監會對建設銀行總行違法所得進行沒收并處罰款7341萬余元，對其分支機構罰款12550萬元，并對9名責任人員分別予以警告、罰款的行政處罰；對渣打中國總行違法所得進行沒收并處罰款3625萬余元，對其分支機構罰款1340萬元。

記者梳理銀保監會行政處罰信息公開表，發現上述罰單多與小微貸款、消費貸款、按揭貸款、理財、信用卡等領域相關，涉及違規放貸、信貸資金挪用、向放貸客戶轉嫁費用及違規收費、違規借貸搭售理財產品、理財業務風險隔離不符合監管規定、對信用卡異常交易行為監控不力導致頻繁套現、個人消費貸款未按約定用途使用等違法違規行為。其中，在亂收費方面，渣打中國總行涉及重復收費、未按照規定進行服務價格信息披露并違規收取費用、服務收費質價不符、違反規定收費等4項違規行為。

對此，5家銀行均回應稱，此次處罰是基于2019年中國銀保監會開展的專項檢查中所發現問題作出的，目前已按照監管要求全部整改完畢，并對相關責任人進行了嚴肅處理。

銀保監會表示，下一步將依法從嚴實施行政處罰，嚴肅市場紀律，規范市場秩序，維護金融消費者合法權益，督促銀行保險機構合規經營、穩健發展，助力金融服務實體經濟，牢牢守住不發生系統性金融風險的底線。